财富管理新范式：中欧财富以差异化投顾服务力争提升投资获得感

2026年01月19日 12:27:54

1月17日，中欧财富在上海成功举办“洞见2026-中欧财富年度投资策略会”， 本次会议汇聚首席经济学家、知名基金经理等多位专家，围绕2026年全球宏观环境、权益市场机遇与资产配置策略展开深度解读，为投资者提供前瞻性洞察与实战解决方案。

中欧财富表示，作为中欧基金旗下专业投资顾问机构，公司通过为投资者提供多资产、多策略的解决方案，帮助客户实现高胜率、高夏普的投资体验，致力于成为受客户信赖的投资顾问。本次活动就是强化投资顾问服务、提升客户获得感的重要举措。

洞见2026：持续看好权益市场的投资表现

本次策略会精彩纷呈，各位嘉宾围绕2026年宏观、市场、科技等话题展开深度探讨，助力投资者前瞻风向，从容决策。

浙商证券首席经济学家、研究所联席所长李超以“直挂云帆济沧海”为题，为投资者展望了2026年的宏观经济。他指出：在“中美博弈—社会稳定—结构转型—经济增长”分析框架下，2026年作为“十五五”开局之年，中国经济预计保持稳定增长，政策内外制约已不复存在，“超常规逆周期政策”可能逐步退坡，以财政为代表的政策力度回归审慎的同时，结构可能回归科技主线。

中欧基金权益公募投资部价值组组长、基金经理蓝小康表示：国内经济正处于复苏的周期中，市场仍存在大量低估资产有望贡献稳健回报，长期仍看好A股和港股的表现。

中欧基金权益研究部副总监、基金经理杜厚良指出：2026年AI投资机遇与挑战并存，海外AI应用场景快速爆发，to C端Agent落地，to B端重塑各行业工作流程，硬件上光模块、存储、电依然是确定性较高的方向，但也需关注供应链配合上带来的股价阶段性扰动。

作为压轴环节，本次活动为投资者带来了一场私募专户投资圆桌论坛。圆桌由中欧基金权益专户投委会主席、基金经理王培主持，圆桌嘉宾包括前中欧基金投资总监曹名长，北京尚艺私募基金管理有限公司创始人、总经理王峥，中欧基金权益专户投资联席总监、基金经理张晗，上海开思私募基金管理有限公司投资经理黄际超，以及中欧财富投顾量化组组长、投资经理宋芩凯，各位嘉宾围绕私募专户投资的优势特点、多资产策略新一年面临的机会与风险、大宗商品的前景等话题展开了探讨。

远程投顾全周期陪伴，提供多资产策略方案

作为中欧基金旗下专业财富管理平台，中欧财富依托中欧基金的投研底蕴与全市场产品筛选能力，致力于为用户提供覆盖多资产、多策略的解决方案。目前，平台已覆盖公募、私募、投顾等多类资产。截至2025年6月末，中欧财富与超过100家公募管理人建立合作，公募基金非货保有规模73亿，在基金公司子公司中位居前列。除了公募基金外，中欧财富目前已引入30余家优秀私募管理人，上线超过80只私募产品，与世纪前沿、诚奇、黑翼、仁桥、勤辰、象限等头部私募管理人均建立深入合作，实现对量化、主观、CTA等市场主流私募策略的全覆盖。

除了提供多元产品方案，中欧财富致力于为用户提供从投前到投后全周期深度服务。中欧财富围绕高净值客群个性化的资产配置需求，配置超30人的远程投顾团队，平均从业超8年，涵盖投顾基金公司、银行及券商等多元背景。基于科学的投研框架，为客户提供基金诊断、资产配置规划、私人财富方案等定制化服务，并结合人工解读与持续跟踪，确保服务贯穿投前、投中、投后全周期，帮助客户及时了解市场动态和账户动态。截至目前，中欧财富远程投顾团队已累计服务超万位高净值客户，服务深度较深，平均沟通时长32分钟。客户服务满意度高，对服务满意客户占比超90%。（中欧财富整理，截至2025/12/31）

今年，中欧财富将进一步夯实对客服务的广度和深度。以本次“洞见2026-中欧财富年度投资策略会”策略会为起点，中欧财富计划在2026年在全国范围内举办一系列财富沙龙活动，为投资者提供与优秀投资经理、顶尖管理人面对面交流的机会。

战略级投入，力争提供高胜率、高夏普的投资方案

作为首批基金投顾试点机构之一，中欧财富还致力于通过基金投顾为客户提供差异化策略解决方案。中欧财富在基金投顾业务上投入战略级资源，构建了覆盖基金研究、资产配置、组合构建与风险控制的全流程投研框架，力争以系统化方法提升投资胜率。截至2025年底，中欧财富全平台投顾保有规模突破100亿元，合作机构数量超过30家，规模与合作机构数量均位居行业第一梯队。

在投顾策略上，中欧财富构建了涵盖闲钱理财、中长期稳健投资、长期资产增值以及适配子女教育、养老等多场景的投顾策略线。其中，围绕高净值客群在波动控制、回撤管理和个性化配置的需求，中欧财富规划了一整套尊享投顾策略线。包括分批建仓的尊享启航计划以及运用量化模型进行全球多资产配置的多款尊享目标盈策略。

业务数据显示，投顾服务在提升客户盈利体验方面成效显著。截至2025年底，尊享投顾策略线盈利客户占比超90%、客户复购率超50%。其中，尊享多元系列自2024年成立以来，在6%的绝对收益率止盈目标下，累计已实现11期止盈（截至2026/1/7，累计发行25期，14期运作中）。尊享添盈系列自2022年成立以来，在3.65%-4.5%不等的年化收益率止盈目标下，累计已实现37期止盈（截至2026/1/7，累计发行42期，5期运作中）。注

未来，中欧财富还将持续加大在财富管理领域的投入力度：一方面，不断迭代投顾投研体系，用更科学的模型、更精准的研判，为不同风险偏好的用户提供适配的投资方案；另一方面，深耕远程投顾服务能力，让每一位用户都能享受到及时、专业的顾问服务。中欧财富将始终以客户需求为核心，致力于成为投资者在财富增长道路上最值得信赖的投顾服务提供商。

注：数据来源：中欧财富,2026/1/7,尊享多元小目标1-11期已止盈，累计发行25期，还有14期在运作中；尊享添盈小目标1-29期、34-41期已止盈，累计发行42期，还有5期在运作中。

目标止盈年化收益率并非目标止盈累计收益率，仅代表您的投资期望，不代表投资组合策略的未来收益。目标止盈年化收益率、服务运作时长、建议持有时长仅供参考，不代表相关目标止盈年化收益率在服务运作时长、建议持有时长内一定能实现。目标止盈绝对收益率为目标止盈累计收益率，并非目标止盈年化收益率，仅代表您的投资期望，不代表投资组合策略的未来收益。目标止盈绝对收益率、服务运作时长、建议持有时长仅供参考，不代表相关目标止盈绝对收益率在服务运作时长、建议持有时长内一定能实现。目标盈投资组合策略存在运作期满收益不达止盈目标甚至亏损的可能，中欧财富不承诺保本保收益。如受止盈规则、基金净值波动、基金交易费用收取、巨额赎回、基金暂停赎回等因素的影响，您投顾账户的实际止盈收益率可能存在低于目标止盈收益率的情况。中欧财富本着勤勉尽责、诚实守信的原则开展基金投顾业务，但并不保证各投顾组合一定盈利，也不保证最低收益。投资者参与基金投顾业务，存在本金亏损的风险。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。基金投顾业务项下各投资组合策略的业绩仅代表过往业绩，不完全等同于客户投资该组合策略的账户实际收益，不预示其未来的业绩表现，为其他投资者创造的收益也不构成业绩表现的保证。基金投资顾问业务尚处于试点阶段，存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。基金有风险，投资需谨慎。以上内容仅供参考，不预示未来表现，也不作为任何投资建议。其中的观点和预测仅代表当时观点，今后可能发生改变。未经同意请勿引用或转载。

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